BNK금융그룹 본사 전경.BNK투자증권이 대여계좌 및 보이스피싱 등 금융범죄에 악용될 우려가 높은 휴·폐업 법인 명의 계좌를 대상으로 이체 및 출금 한도를 제한하는 등 선제적인 금융사기 예방 조치에 나선다.

BNK투자증권(대표이사 신명호)은 국세청 사업자 휴·폐업 조회시스템을 활용해 실질적인 사업 활동이 중단된 법인계좌의 이체·출금 및 인출한도를 제한한다고 11일 밝혔다.

사업이 중단된 법인계좌는 방치되기 쉬워 대포통장 유통이나 자금세탁 등 지능화된 금융범죄 표적이 될 가능성이 높다. 이에 BNK투자증권은 휴·폐업이 확인된 계좌의 거래를 제한하는 동시에 이상금융거래탐지시스템(FDS)을 활용한 상시 모니터링을 강화하기로 했다.

다만 사업 재개나 정당한 거래 필요성이 입증될 경우 증빙서류 확인을 거쳐 한도 제한을 해제함으로써 정상적인 기업 활동의 불편은 최소화할 방침이다.

박두희 BNK투자증권 금융소비자보호총괄책임자(전무)는 “휴·폐업 법인계좌는 범죄에 악용되지 않도록 세심한 관리가 필수적”이라며 “앞으로도 금융사기 위험요인을 선제 점검해 고객 자산을 안전하게 보호하겠다”고 말했다.